A importância da análise em tempo real na prevenção de fraudes
Por Dan Dica*
Nós chegamos a aceitar que crimes financeiros passem despercebidos por algum tempo. Há alguns anos, notícias de fraudes se propagavam rapidamente, hoje em dia, a fraude pode se estender sem restrições, antes que padrões sejam evidenciados devido ao atraso nos relatórios ou à falta de conhecimento por parte das vítimas. Além disso, as vítimas podem sentir vergonha pela perda e se recusarem a denunciar. A fraude exerce um impacto significativo no crescimento econômico, já que uma em cada três empresas reconhece usar métodos reativos e manuais para detectar fraudes.
À medida que os pagamentos evoluíram, também evoluíram as táticas dos fraudadores. Como consequência da rápida mudança em nosso comportamento, como demonstrado pelo aumento imparável do comércio eletrônico, o campo de batalha também está mudando. A grande maioria da atividade fraudulenta começa fora do setor bancário. Na Espanha mais de 85% dos casos de fraude provêm de ciberataques.
Por outro lado, no Brasil, de acordo com dados compilados pela Serasa Experian, o mês de novembro do ano passado registrou um volume de 25.000 tentativas de fraude por dia, totalizando 830.740 no mês (uma a cada 3,7 segundos).
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